Leningen tussen particulieren groeiden aanzienlijk toen de financiële crisis woedde en tarieven voor veel mensen onbetaalbaar waren. Hoewel sommige vormen van interpersoonlijke leningen volkomen legaal zijn en juridisch zijn opgesteld, zijn andere vormen meer dan twijfelachtig en vormen ze een kredietzwendel .

De zwendel om te oordelen tussen een bijzonder, goed aangescherpt systeem

De kredietzwendel is meestal vrij duidelijk, helaas is het, wanneer u in nood bent, moeilijk om objectief te denken … Meestal nemen zeer "welwillende" mensen contact met u op en bieden u leningen aan die bedoeld zijn voor mensen in nood, logisch zwakker psychologisch en gemakkelijker beïnvloedbaar …

Advertenties te mooi om waar te zijn

Dus wanneer we bijvoorbeeld worden verbannen, we in nood zijn en we een bericht ontvangen zoals hieronder, is het soms begrijpelijk dat iemand in nood wordt misbruikt …

"Ik ben een individuele, financiële expert die in staat is om u een lening te geven van het bedrag dat u nodig hebt en met voorwaarden die uw leven gemakkelijker maken. Hier zijn de gebieden waarop ik kan helpen: Financieel, Hypotheeklening, Investeringslening, Autolening, Consolidatieschuld, Kredietlijn, Tweede hypotheek, Aflossing van leningen, Persoonlijke lening, etc. Je zit vast, verboden bankieren en je hebt geen voorkeur voor banken, je hebt een project en je hebt financiering nodig, neem contact met mij op. "

Hier is een voorbeeld van een advertentie die te vinden is op de sites van direct contact tussen particulieren.

Hoe de kredietzwendel in transacties tussen particulieren te voorkomen

Om een ​​oplichterij te voorkomen, moet u eerst niet in de verleiding komen om in wonderen of kerstman te geloven. Ga er altijd van uit dat niemand iemand iets aanbiedt en dat het aan jou is om de juridische stappen te nemen die nodig zijn om een ​​lening te krijgen. Dat betekent dus dat u de overmakingen via Western Union moet vergeten, enzovoort. Vergeet niet dat u het bent die geld moet ontvangen, niet andersom … De consumentencode bepaalt ook duidelijk dat er geen geldbedrag nodig kan zijn om een ​​lening te verkrijgen. !

In aanvulling hierop, om de kredietzwendel te voorkomen:

  • Het is belangrijk om krediet aan te vragen van een geaccrediteerde instelling (elke geaccrediteerde instantie wordt vermeld in het register van financiële functionarissen)
  • Besteed aandacht aan de spelling van aanbiedingen omdat de meeste oplichters in het buitenland wonen en een slechte beheersing van het Frans hebben. De vermenigvuldiging van fouten of het omdraaien van ongebruikelijke zinnen in de advertentie moet u waarschuwen.
  • Een leningaanbieding zal nooit worden geformuleerd in een reactie op Facebook of rechtstreeks op een forum …
  • Persoonlijke informatie moet in een beveiligd gebied worden ingevoerd. Met uw persoonlijke gegevens kunnen financiële organisaties u een voorstel doen, maar deze blijven vertrouwelijk en mogen niet worden uitgewisseld via e-mail.
  • Als u besluit een krediet tussen particulieren in te stellen, moet u alle kredietvoorwaarden schriftelijk formaliseren.

Diefstal van identiteit, een reëel risico

Wat is identiteitsdiefstal?

Onder deze twee woorden verbergt "identiteitsdiefstal" een simpele realiteit, die van het nemen van de identiteit van een persoon voor illegale doeleinden die ernstige gevolgen heeft voor het slachtoffer, zowel psychologisch als financieel. Het werkterrein van boeven is nogal gevarieerd, variërend van zwendel tot krediet, bankopnames … tot fraude.

Naam, adres, contactgegevens, … Al deze gegevens worden gebruikt om te plegen, wat sinds 2020 een strafbaar feit is dat wordt bestraft met een boete van 15.000 euro en een jaar gevangenisstraf.

Wat te doen bij identiteitsdiefstal bij een credit scam?

Zodra we vernemen dat we het slachtoffer zijn van een kredietzwendel door usurpatie van identiteit, moeten we onmiddellijk handelen:

  • Een klacht indienen bij de lokale autoriteiten (politie of gendarmerie),
  • Een eenvoudige mail kan rechtstreeks naar de rechtbank van de plaats van de overtreding worden gestuurd.
  • Stuur een aangetekende brief met een kopie van de klacht naar de kredietinstelling

Als de zaak wordt afgewezen, kan het slachtoffer naar de rechter stappen en een civiele procedure instellen met de hulp van een advocaat.

Diefstal van identiteit en kredietzwendel: wat zijn de voorzorgsmaatregelen die u vooraf moet nemen?

Hoewel het helaas onmogelijk is om te waken tegen dit soort misdaad dat een aanzienlijke financiële meevaller vormt voor netwerken van fraudeurs, zijn er nog steeds voorzorgsmaatregelen te nemen. Hier zijn er een paar:

  • Zorgen voor regelmatige monitoring van ontvangen facturen om eventuele afwijkingen snel te detecteren,
  • Controleer regelmatig de bankrekeninggegevens,
  • Gooi documenten met uw persoonlijke gegevens nooit in een vuilnisbak.
  • Geef NOOIT uw persoonlijke gegevens door, of erger nog, de fotokopie van uw identiteitskaart, in antwoord op een dubieuze e-mail of telefonisch
  • Voer betalingen via internet uit via beveiligde sites met: https /

Als u ondanks deze voorzorgsmaatregelen het slachtoffer bent geworden van een kredietzwendel, weet dan dat er structuren voor slachtofferhulp zijn zoals het Professional Association Network en zich inzetten voor slachtoffers en de sociale band: Frankrijk doden en gewonden

Hoe te voorkomen dat u in een kredietzwendel raakt?

De Franse Prudentiële toezicht- en afwikkelingsautoriteit (ACPR) heeft het probleem van de kredietzwendel onderzocht, die niet alleen betrekking heeft op krediet tussen particulieren. Soms bieden nepbedrijven geld aan particulieren die, in goed vertrouwen, in de val lopen.

Drie sites moeten worden geraadpleegd om te controleren of de organisatie in kwestie bevoegd is om credits aan te bieden:

  • ORIAS, een orgaan van alle financiële intermediairs die particulieren bedienen, biedt een lijst van organisaties die bevoegd zijn om kredieten te verlenen.
  • Het register van gecharterde financiële functionarissen maakt het ook mogelijk om snel een instelling van haar naam te doorzoeken.
  • De ACPR werkt regelmatig zijn zwarte lijst bij van bedrijven die leningen aanbieden zonder toestemming.

Om ook te lezen:

  • Hoe een private lening oplichting te voorkomen?
  • Erkenning van schulden tussen individuen: wat u moet weten
  • Leningovereenkomst tussen particulieren: hoe het te doen?
  • Waar vind je een serieuze particuliere lening?
  • Hoe om te gaan met een behoefte aan dringend geld?

Categorie: