Het National Illegal Check File (FNCI) is een database die onregelmatigheden identificeert met betrekking tot het gebruik van een chequeboek. Naast de FICP en de FCC is de FNCI minder bekend.

Nationaal register van onregelmatige controles (FNCI): wat is het?

Het nationale register van onregelmatige cheques bevat alle bankinformatie met betrekking tot:

  • bankverboden (referenties van de betrokken rekeningen),
  • verzoeken om bezwaar na een verklaring van diefstal of verlies en cheques,
  • de kenmerken van nepcontroles (cijfers).

De FNCI bevat geen nominatieve informatie over de betrokkenen, in tegenstelling tot de FICP en de FCC.

Hoe wordt dit bestand aangedreven?

Het zijn de banken die het nationale dossier van onregelmatige cheques voeden en daarmee een complete basis vormen om het frauduleuze gebruik van betalingen per cheque te bestrijden.

Wanneer een klant het onderwerp van een verbod is, stuurt zijn bank de referenties van zijn rekeningen naar de FNCI. Als gevolg hiervan zal hij geen cheques meer kunnen gebruiken die hij heeft gehouden om aankopen te betalen.

Evenzo worden verzoeken om oppositie en sluiting van rekeningen aan de FNCI gemeld om frauduleus gebruik van betaalmiddelen te voorkomen.

Kan ik de FNCI raadplegen?

Raadpleging van eigen informatie

In toepassing van de Wet bescherming persoonsgegevens over de toegang tot persoonlijke gegevens kan iedereen controleren of informatie over zijn bankrekeningen in dit bestand is opgenomen. Naast het recht op toegang tot deze informatie heeft iedereen recht op rectificatie in geval van ongerechtvaardigde registratie.

Namelijk : om toegang te krijgen tot de gegevens van de FNCI, kan de aanvrager naar een lokaal filiaal van de Bank van Frankrijk gaan met zijn ID en een RIB.

Deze stappen kunnen per post worden uitgevoerd, met kopieën van deze documenten.

Het overleg door handelaren

Het doel van het nationale register van onregelmatige controles is het beveiligen van commerciële transacties. Verkopers hebben toegang tot de informatie die het bevat wanneer zij zich hebben geabonneerd op de Audit-FNCI-dienst van de Bank van Frankrijk.

Met deze service kunnen ze de database voor elke betaling per cheque opvragen en de regelmatigheid van de transactie controleren (een systeem van groene, oranje en rode lichten informeert de handelaar over bijna onmiddellijk zodra hij de check-in passeert machine).

Om ook te lezen:

  • Hoe te controleren of iemand vastzit bij de Bank of France?
  • Ontbreken van facturering Banque de France ondanks regularisatie: wat te doen?
  • Alles wat u moet weten over de FCC

Categorie:

Financiën